अशा काही गोष्टी आहेत ज्या गुंतवणूकदारांना प्रत्येक तिमाहीत लाभांश पेमेंट प्राप्त करण्यापेक्षा जास्त आनंद देतात. तथापि, एक लोकप्रिय जेपी मॉर्गन ईटीएफ, जेपी मॉर्गन इक्विटी प्रीमियम इनकम ईटीएफ (NYSEARCA:JEPI), हा दृष्टीकोन घेते आणि गुंतवणूकदारांना मासिक आधारावर लाभांश देऊन ते सर्वोत्तम करते.
इतकेच नाही तर JEPI चे लाभांश उत्पन्न हे रोलिंग आधारावर तब्बल 11.8% आहे, जे 1.65% च्या सरासरी S&P 500 रिटर्नच्या सात पट जास्त आहे आणि 10 वर्षांच्या ट्रेझरी बाँड्समधून गुंतवणूकदारांना मिळू शकणार्‍या रिटर्नच्या जवळपास तिप्पट आहे. आता, जेईपीआयची वाढती लोकप्रियता, तिची रणनीती, ते हे दुहेरी अंकी पेआउट कसे साध्य करते आणि हा आकर्षक ईटीएफ बनवणाऱ्या होल्डिंग्सवर एक नजर टाकू.
वाढती लोकप्रियता
JPMorgan Equity Premium Income ETF ने झपाट्याने $21 बिलियन पेक्षा जास्त मालमत्ते अंतर्गत व्यवस्थापन (AUM) मध्ये वाढ केली आहे आणि मे 2020 मध्ये ते समोर आल्यापासून ते बाजारात सर्वात जास्त चर्चित ETF बनले आहे. JEPI सर्वात लोकप्रिय होते. 2022 चे ETFs, जवळपास $13 अब्जच्या सक्रियपणे व्यवस्थापित ETF साठी विक्रमी प्रवाह निर्माण करतात. आत्ताच गेल्या आठवड्यात, जेईपीआय हे नवीन भांडवल आकर्षित करण्याच्या दृष्टीने बाजारातील अव्वल ETF होते, ज्याने साप्ताहिक उत्पन्नात $500 दशलक्षपेक्षा जास्त उत्पन्न केले.
ईटीएफच्या लोकप्रियतेचे श्रेय त्याचे दुहेरी-अंकी लाभांश उत्पन्न, त्याचा मासिक लाभांश आणि ते जेपी मॉर्गन या उच्च-स्तरीय समर्थकाकडून आलेले आहे. 11.8% लाभांश उत्पन्न आणि पेआउट शेड्यूल अनेक गुंतवणूकदारांना आकर्षित करतात: धारकांना त्यांच्या एकूण गुंतवणुकीपैकी जवळजवळ 1% लाभांशाच्या रूपात प्रत्येक महिन्याला मिळतो.
जेपीआय ईटीएफ म्हणजे नेमके काय?
जेईपीआयची रणनीती अस्थिरता आणि नकारात्मक बाजू मर्यादित करून उत्पन्न मिळवणे आहे. जेपी मॉर्गनच्या मते, जेईपीआय “पुट ऑप्शन्स आणि यूएस लार्ज-कॅप स्टॉकमधील गुंतवणुकीच्या संयोगातून उत्पन्न निर्माण करते, संबंधित पर्याय प्रीमियम्स आणि स्टॉक डिव्हिडंडमधून मासिक उत्पन्न मिळवण्याचा प्रयत्न करते.” JEPI देखील “कमी अस्थिरतेसह S&P 500 निर्देशांकाशी संबंधित परताव्याचा महत्त्वपूर्ण भाग वितरीत करण्याचा प्रयत्न करते.”
JEPI हे ELNs (इक्विटी-लिंक्ड नोट्स) मध्ये तिच्या मालमत्तेच्या 20% पर्यंत गुंतवणूक करून आणि S&P 500 च्या एक्सपोजरसह कॉल पर्याय विकून हे करते. गेल्या वर्षी ही रणनीती चांगली चालली, कारण JEPI ची फक्त 3.5% घसरण विरुद्ध खूप मोठी घसरण झाली. . S&P 500 साठी 19.6% घसरण.
तथापि, हे लक्षात घेतले पाहिजे की ही रणनीती स्टॉक्स वाढत असताना जेईपीआयच्या काही चढ-उतारांना देखील मर्यादित करू शकते. उदाहरणार्थ, S&P 500 आणि Nasdaq अनुक्रमे 6.2% आणि 13.1% वर्षानुवर्षे वर आहेत, तर JEPI 2023 मध्ये आतापर्यंत 0.6% खाली आहे. हे असे म्हटले आहे, ज्या गुंतवणूकदारांना भांडवली वाढीपेक्षा उत्पन्नामध्ये अधिक रस आहे, JEPI ला हरवणे कठीण आहे. तरीही, गुंतवणूकदारांच्या पोर्टफोलिओमध्ये दोन्हीसाठी स्थान आहे, म्हणूनच संतुलित पोर्टफोलिओचा भाग म्हणून माझ्याकडे जेईपीआय आहे.
JEPI शेअर्स
JEPI चांगले वैविध्यपूर्ण आहे, 115 यूएस-आधारित समभागांमध्ये पसरलेल्या होल्डिंगसह. त्याचे शीर्ष 10 होल्डिंग्स केवळ 17.1% मालमत्तांचे प्रतिनिधित्व करतात, कोणताही एक स्टॉक फंडाच्या 1.97% पेक्षा जास्त प्रतिनिधित्व करत नाही.
जेईपीआय ईटीएफचे मुख्य होल्डिंग्स त्यांच्या लाभांशासाठी ओळखल्या जाणार्‍या पारंपारिकपणे स्थिर आणि बचावात्मक उद्योगांमधील समभागांच्या मिश्रणाने बनलेले आहेत. सॉफ्ट ड्रिंक दिग्गज कोका-कोला आणि पेप्सी तसेच कँडी कंपनी हर्षे द्वारे ग्राहक स्टेपल्स विभागाचे शीर्ष 10 मध्ये चांगले प्रतिनिधित्व केले आहे. पेप्सी आणि कोका-कोला हे डिव्हिडंड किंग आहेत जे अनुक्रमे 50 आणि 60 वर्षांपासून त्यांचे डिव्हिडंड पेमेंट देत आहेत आणि वाढवत आहेत, म्हणून हे स्टॉकचे प्रकार आहेत जे तुम्हाला डिव्हिडंड ईटीएफमध्ये घेऊ इच्छित आहेत.
फायनान्सचे देखील चांगले प्रतिनिधित्व केले जाते: प्रोग्रेसिव्ह, एक विमा कंपनी, ही सर्वात मोठी होल्डिंग कंपनी आहे आणि दुसरी विमा कंपनी, ट्रॅव्हलर्स, शीर्ष 10 मध्ये सामील आहे. दरम्यान, व्हिसा आणि मास्टरकार्ड सारख्या पेमेंट नेटवर्क देखील वैशिष्ट्यीकृत आहेत.
याव्यतिरिक्त, AbbVie आणि Bristol Myers सारख्या समभागांद्वारे आरोग्य सेवा उद्योगाची प्रमुख होल्डिंगमध्ये मजबूत उपस्थिती आहे. हेल्थकेअर उद्योग हा पारंपारिकपणे एक बचावात्मक व्यवसाय म्हणून पाहिला जातो आणि आरोग्यसेवा खर्चाचा व्यापक अर्थव्यवस्थेशी कमी संबंध असतो, ज्यामुळे हे लाभांश निधीसाठी फायदेशीर क्षेत्र बनते.
लक्षात घ्या की JEPI कडे Amazon आणि Alphabet सारखे काही नॉन-डिव्हिडंड स्टॉक देखील आहेत. तुमची डेरिव्हेटिव्ह्ज (पर्याय) वापरून उत्पन्न मिळविण्यासाठी आणि वाढीव स्टॉक्स आणि एकूणच S&P 500 च्या वरच्या संभाव्यतेसाठी अधिक एक्सपोजर मिळवण्यासाठी तुमच्याकडे या प्रकारची नावे आहेत.
खाली ETF होल्डिंग पृष्ठावरून घेतलेल्या शीर्ष JEPI ETF होल्डिंग्सवर एक नजर आहे:
JEPI शेअर्सची लक्ष्य किंमत किती आहे?
या दुहेरी-अंकी लाभांश उत्पन्नाव्यतिरिक्त, जेपी मॉर्गन इक्विटी प्रीमियम इन्कम ईटीएफमध्ये देखील सुधारणेसाठी काही जागा आहे, विश्लेषकांच्या मते. JEPI चे $60.90 चे सरासरी स्टॉक किमतीचे लक्ष्य JEPI च्या सध्याच्या किमतीपेक्षा 12.5% जास्त आहे. JEPI च्या 11.8% उत्पन्नासोबत या वरच्या संभाव्यतेची सांगड घाला आणि सिद्धांतानुसार, तुम्ही ETF साठी एक वर्षाचा आकर्षक परतावा मिळवू शकता.
TipRanks अंतर्निहित मालमत्तेच्या वैयक्तिक परताव्याच्या संयोजनावर आधारित विश्लेषक अंदाज आणि ETF साठी किंमत लक्ष्य संकलित करण्यासाठी मालकी तंत्रज्ञान वापरते. विश्लेषक अंदाज साधन वापरून, गुंतवणूकदार ETF चे एकमत किंमत लक्ष्य आणि रेटिंग तसेच सर्वोच्च आणि सर्वात कमी किमतीचे लक्ष्य पाहू शकतात.
TipRanks सर्व ETF होल्डिंग्सच्या संयोजनावर आधारित भारित सरासरीची गणना करते. ETF साठी सरासरी किमतीचा अंदाज प्रत्येक वैयक्तिक होल्डिंगच्या लक्ष्य किंमतीला ETF मधील वजनाने गुणाकारून काढला जातो.
ETFs स्मार्ट स्कोअर रेटिंग देखील मिळवतात, JEPI चा 10 पैकी 7 चा ETF स्मार्ट स्कोअर आहे. या व्यतिरिक्त, JEPI इतर अनेक टिपरँक्स संकेतकांवर आधारित आकर्षक दिसते, ज्यात तेजी ब्लॉगर भावना, हेज फंडांचा वाढता हिस्सा आणि सकारात्मक शहाणपण यांचा समावेश आहे. गर्दी.
या आकर्षक वैशिष्ट्यांव्यतिरिक्त, JEPI चे वाजवी खर्चाचे प्रमाण 0.35% आहे.
JEPI जोखीम
यासारख्या ईटीएफचा मुख्य धोका हा आहे की, वर चर्चा केल्याप्रमाणे, जेईपीआयच्या दृष्टिकोनाचा अर्थ असा आहे की बुल मार्केट दरम्यान ते व्यापक बाजारपेठेला मागे टाकू शकते, या वर्षी S&P 500 आणि Nasdaq विरुद्ध कमी कामगिरीचा पुरावा आहे.
तथापि, आपल्या पोर्टफोलिओमध्ये काही गिट्टी जोडणे कधीही दुखत नाही. बाजार अलीकडेच अस्थिर झाला आहे आणि जर 2023 ची प्रगती होत असताना बाजार आणखी बिघडला, तर जेपीआयने मागील वर्षी प्रमाणेच स्थिर राहावे.
येथे दुसरा धोका असा आहे की, अगदी नवीन ETF म्हणून, JEPI कडे परताव्याचा दीर्घ ट्रॅक रेकॉर्ड नाही, परंतु फंड चालवणारे पोर्टफोलिओ व्यवस्थापक, हॅमिल्टन रेनर आणि राफेल झिंगोन यांना अनुक्रमे 36 आणि 32 वर्षांचा अनुभव आहे. आणि JPMorgan हा टियर 1 मालमत्ता व्यवस्थापक आहे, त्यामुळे माझी झोप कमी होत आहे ही काळजी नाही.
विश्वासार्ह मासिक उत्पन्न शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी, JEPI ला मागे टाकणे कठीण आहे आणि त्याची दुहेरी अंकी कामगिरी आजच्या बाजार वातावरणात वेगळी आहे. माझ्या मालकीचे जेईपीआय आहे आणि ते माझ्या पोर्टफोलिओचा एक प्रमुख आधारस्तंभ म्हणून पाहतो जे मला तोटा, यूएस अर्थव्यवस्थेच्या मोठ्या भागाच्या प्रदर्शनापासून संरक्षण देते आणि सर्वात महत्त्वाचे म्हणजे, मासिक पेमेंटचा एक स्थिर प्रवाह. – सरासरी उत्पन्न 11.8% पेक्षा जास्त वर्षाचा कोर्स.
प्रकटीकरण