सिग्नेचर बँक, क्रिप्टोकरन्सीला सपोर्ट करणारी बँक, युनायटेड स्टेट्सच्या दोन सरकारी एजन्सींनी आपल्या ग्राहकांद्वारे संभाव्य मनी लाँडरिंग शोधण्यासाठी पुरेशी पावले उचलली नाहीत या चिंतेमुळे त्याची चौकशी सुरू आहे. 15 मार्चच्या ब्लूमबर्गच्या अहवालानुसार, न्याय विभागाचे अन्वेषक “गुन्ह्याच्या चिन्हे” आणि खातेधारकांची योग्यरित्या तपासणी करण्यासाठी स्वाक्षरी व्यवहारांवर लक्ष ठेवण्यासाठी अगोदर पावले उचलत आहेत की नाही हे तपासत होते. SEC चौकशीच्या स्वरूपाविषयी कोणतेही तपशील नोंदवले गेले नसले तरीही, एक स्वतंत्र सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज कमिशन तपास देखील बँकेवर “एक नजर टाकत” होता.
न्यूयॉर्क राज्य नियामकांनी बँक बंद करण्याच्या नुकत्याच घेतलेल्या निर्णयाला या तपासांनी हातभार लावला असावा, जरी तपास कधी सुरू झाला आणि बंद केल्यावर त्यांचा काय परिणाम झाला हे स्पष्ट नाही. स्वाक्षरी आणि त्याच्या कर्मचार्‍यांवर चुकीच्या कृत्याचा आरोप नाही आणि SEC किंवा न्याय विभागाकडून कोणत्याही आरोपाशिवाय किंवा पुढील कारवाईशिवाय तपास समाप्त केला जाऊ शकतो.
14 मार्च रोजी स्वाक्षरी भागधारकांनी वर्ग कृती खटला दाखल केल्यानंतर अहवाल आला आहे, असा आरोप केला आहे की बँक आणि माजी अधिकारी “आर्थिकदृष्ट्या मजबूत” असल्याचा दावा करण्याच्या तीन दिवस आधी ते सक्तीने बंद केले गेले. बार्नी फ्रँक, माजी स्वाक्षरी बँकेचे बोर्ड सदस्य, यांनी दावा केला की नियामकांना “खूप मजबूत अँटी-क्रिप्टो संदेश पाठवायचा आहे” आणि बँक या संदेशासाठी “पोस्टर बॉय” बनली आहे, हे तथ्य असूनही “कोणत्याही मूलभूत गोष्टींवर आधारित नाही. दिवाळखोरी
सिल्व्हरगेट कॅपिटल आणि सिलिकॉन व्हॅली बँक यांचा समावेश असलेल्या बँक बंदच्या मालिकेचा भाग म्हणून सिग्नेचर बँक 12 मार्च रोजी बंद झाली. DOJ आणि SEC ने सिल्व्हरगेट कॅपिटल आणि SVB च्या पतनाबद्दल स्वतंत्र तपास सुरू केला आहे. कंपनीचे मुख्य कार्यकारी अधिकारी ग्रेग बेकर आणि सीएफओ डॅनियल बेक यांनी केलेल्या SVB समभागांची विक्री उघडकीस आणणार्‍या सुरक्षा दस्तऐवजांच्या तपासणीसह, बँकेच्या पतनापर्यंतच्या घटनांकडे नियामक लक्ष देतील, जे त्यांच्या पतनापूर्वी दोन आठवडे झाले होते.
एसईसीने या प्रकरणांवर औपचारिकपणे भाष्य केलेले नाही, परंतु एसईसीचे अध्यक्ष गॅरी जेन्सलर यांनी 12 मार्च रोजी सांगितले की ते “फेडरल सिक्युरिटीज कायद्यांचे उल्लंघन केल्याचे आढळल्यास ते तपास करू आणि अंमलबजावणी कारवाई करू.” सिग्नेचर बँक आणि इतर क्रिप्टोकरन्सी-अनुकूल बँकांमधील तपासणी नियामक संस्थांद्वारे, विशेषतः युनायटेड स्टेट्समधील क्रिप्टोकरन्सी उद्योगाची वाढती छाननी हायलाइट करते.