यूएस सिनेटर एलिझाबेथ वॉरेन यांच्या म्हणण्यानुसार, विकेंद्रीकृत वित्त (DeFi) प्रोटोकॉल आणि DAO सारख्या “विकेंद्रित संस्था” कव्हर करणारे द्विपक्षीय अँटी-मनी लाँडरिंग (AML) विधेयक लवकरच काँग्रेसमध्ये पुन्हा सादर केले जाईल.
वॉरन, एक मुखर क्रिप्टो समीक्षक, 14 फेब्रुवारीच्या सिनेट बँकिंग समितीच्या सुनावणीत “क्रिप्टो क्रॅश: व्हाय फायनान्शिअल सिस्टीम सेफगार्ड्स आर नीड फॉर डिजिटल अॅसेट्स” असा युक्तिवाद केला की क्रिप्टो समुदायाला कोडवर चालणाऱ्या विकेंद्रित घटकांना AML आवश्यकतांमधून सूट मिळावी अशी इच्छा आहे:
“दुसर्‍या शब्दात, त्यांना कायद्यात लिहिलेल्या DeFi साठी एक मोठा पळवाट हवा आहे, जेणेकरून जेव्हा जेव्हा ड्रग लॉर्ड किंवा दहशतवादी त्यांना असे करण्यासाठी पैसे देतात तेव्हा ते पैसे लाँडर करू शकतात.”
यामुळे, वॉरन म्हणाले की तो 2022 चा डिजिटल मालमत्ता विरोधी मनी लाँडरिंग कायदा पुन्हा सबमिट करणार आहे जो त्याने 15 डिसेंबर 2022 रोजी प्रथम दाखल केला होता. सिनेट बँकिंग समितीकडे पाठवण्यापूर्वी ते दोनदा वाचले गेले होते आणि त्याला अधिक आकर्षण मिळाले नाही. पासून
तो तसा कायदा केला असता, तर सात पानांच्या बिलाने वित्तीय संस्थांना टोर्नाडो कॅश सारख्या डिजिटल मालमत्ता मिक्सरचा वापर करण्यास मनाई केली असती, जे ब्लॉकचेन डेटा लपवण्यासाठी डिझाइन केलेले आहेत.
यामुळे नॉन-होस्ट केलेले वॉलेट, खाण कामगार आणि प्रमाणीकरणकर्त्यांना एएमएल धोरणे लिहिण्यासाठी आणि त्यांची अंमलबजावणी करणे आवश्यक होते.
सिनेटरने नमूद केले की सध्याचे AML कायदे “क्रिप्टोकरन्सी उद्योगाचा जास्त भाग कव्हर करत नाहीत” आणि असा दावा केला की क्रिप्टोकरन्सी एक्सचेंज शेपशिफ्टने जुलै 2021 मध्ये DeFi प्लॅटफॉर्म म्हणून पुनर्रचना केली तेव्हा नियमनाच्या अभावाचा फायदा घेतला, जोडून:
“त्यांनी सांगितले की आम्ही हा बदल करत आहोत, कोट, ‘नियमित व्यवसायातून बाहेर पडण्यासाठी.’ भाषांतर: तुमचे पैसे येथे धुवा.”
वॉरनने दावा केला की “मोठ्या आर्थिक गुन्हेगारांना क्रिप्टोकरन्सी आवडते” आणि असा युक्तिवाद केला की क्रिप्टोकरन्सी “आंतरराष्ट्रीय ड्रग तस्करांसाठी निवडीची पद्धत”, उत्तर कोरियाचे हॅकर्स आणि रॅन्समवेअर हल्लेखोर, जोडून:
“क्रिप्टो मार्केटने गेल्या वर्षी बेकायदेशीर व्यवहारांमध्ये $20 अब्ज घेतले होते आणि हाच भाग आम्हाला माहित आहे.”
ब्लॉकचेन अॅनालिटिक्स फर्म चैनॅलिसिसच्या १२ जानेवारीच्या अहवालाद्वारे या आकड्यांचा बॅकअप घेण्यात आला आहे, ज्यामध्ये असे आढळून आले की बेकायदेशीर पत्त्यांवरून मिळालेल्या क्रिप्टोकरन्सीचे एकूण मूल्य २०२२ पर्यंत $२०.१ अब्ज डॉलरवर पोहोचले आहे.
संबंधित: यूएस कायदा निर्माते आणि तज्ञ क्रिप्टो नियमन मध्ये SEC च्या भूमिकेवर वादविवाद करतात
ऑक्टोबर 2022 मध्ये दहशतवादविरोधी समितीच्या बैठकीत बोलताना संयुक्त राष्ट्राच्या अधिकाऱ्याच्या मते, दहशतवाद्यांना वित्तपुरवठा करण्यासाठी रोख हा प्राधान्याचा पर्याय राहिला आहे, जरी ते वारंवार क्रिप्टोकरन्सीकडे वळू लागले आहेत.
लाझारस ग्रुपसोबत काम करणाऱ्या उत्तर कोरियाच्या हॅकर्सना क्रिप्टो वापरण्याचा प्रयत्न करणाऱ्या बिनन्स आणि हुओबीची खाती पुन्हा गोठवण्याच्या प्रयत्नांना तोंड द्यावे लागले आणि या प्रक्रियेत लाखो क्रिप्टो, कुख्यात संघाशी जोडले गेले.