या अनिश्चित शेअर बाजारात, सर्व-हवामान गुंतवणुकीची युक्ती अचूक अर्थपूर्ण ठरते: आकर्षक लाभांश उत्पन्न देणारे स्टॉकचे मालक असणे.
“लाभांश सर्व वेळ दिला जातो. व्यापक बाजारपेठेत काय चालले आहे याने काही फरक पडत नाही,” गुंतवणूक गुणवत्ता ट्रेंडचे कार्यकारी संपादक केली राइट म्हणतात, एक लाभांश-देणारं स्टॉक लेटर.
लाभांश साठा केवळ बचावात्मक नसतात; ते देखील गुन्हा खेळतात. जॉन बकिंगहॅम, प्रुडेंट सट्टेबाजांच्या स्टॉक चार्टचे संपादक, नोंदवतात की व्याजदर वाढत असतानाही उत्पन्न गेम जास्त कामगिरी करतात. ते कमी अस्थिरतेसह देखील मात करतात. “तुम्हाला कमी जोखमीसह उच्च गुंतवणुकीवर परतावा मिळतो,” बकिंगहॅम म्हणतात.
लाभांश समभागांनाही अधिकार आहेत. लाभांश S&P 500 च्या SPX च्या 37% प्रतिनिधित्व करतात,
बँक ऑफ अमेरिका संशोधनानुसार 1936 पासून एकूण परतावा. गेल्या दशकात ते 17% पर्यंत घसरले कारण कमी व्याजदराने वाढीच्या स्टॉकला (जे सामान्यतः परतावा देत नाहीत). हे कोरडे स्पेल आम्हाला सांगते की लाभांश परताव्यात मोठी भूमिका बजावणार आहेत, जर क्षुद्र प्रत्यावर्तन असेल.
असे कॅबोट लाभांश गुंतवणूकदार संपादक टॉम हचिन्सन यांचे मत आहे. तो म्हणतो की आपण महागाईच्या टप्प्यात आहोत आणि स्थिरपणे उच्च व्याजदर आहोत, कारण महागाई कमी करण्यासाठी ऐतिहासिकदृष्ट्या वर्षे लागली आहेत. या परिस्थिती लाभांश समभागांना अनुकूल आहेत. 1940 आणि 1970 च्या दशकात उच्च व्याजदर आणि चलनवाढीच्या मागील सातत्यपूर्ण कालावधीत, लाभांशाने बाजारातील परताव्याच्या 62% ते 73% योगदान दिले, ते म्हणतात.
तसेच, लाभांश कालांतराने वाढतात. मजबूत व्यवसाय असलेल्या कंपन्या, मजबूत ताळेबंदांचा आधार घेत, त्यांचा लाभांश सतत वाढवतात. हे महागाईविरूद्ध चांगले बचाव म्हणून काम करते. वॉरन बफेट यांनी नुकतीच ही संकल्पना त्यांच्या नवीन बर्कशायर हॅथवे BRK.A मध्ये घरी आणली,
BRK.B,
भागधारक पत्र.
बफेट यांनी लिहिले की कोका-कोला KO च्या 400 दशलक्ष शेअर्सवर वार्षिक लाभांश पेमेंट,
1994 मध्ये त्यांनी हे स्थान विकत घेतले तेव्हा ते $75 दशलक्ष होते. 2022 पर्यंत ते $704 दशलक्ष झाले होते. बफेट म्हणाले, “वाढ ही दरवर्षी होत असते, वाढदिवसाप्रमाणेच खात्रीशीर. कोका-कोलाचा लाभांश वाढतच जाईल, असा अंदाज त्यांनी व्यक्त केला. ते $704 दशलक्ष प्रति वर्ष आता त्याच्या स्थानाच्या मूळ खर्चावर 54% परतावा दर्शविते, जे $1.3 अब्ज होते.
बँक ऑफ अमेरिकाचे विश्लेषक तुमच्या पोर्टफोलिओमध्‍ये लाभांश साठा ही महत्त्वाची जोड असल्‍याची इतर चार कारणे देखील दर्शवतात.
प्रथम, S&P 500 लाभांश पेआउट निर्देशांक विक्रमी नीचांकी जवळ आहे. याचा अर्थ कंपन्यांकडे लाभांश वाढवण्यासाठी भरपूर वाव आहे.
दुसरे, प्रति शेअर वाढ लाभांश गेल्या दोन वर्षांत सुमारे 40% कमाई वाढ मागे आहे. प्रति शेअर कमाई (EPS) वाढीनंतर लाभांश वाढतो. अलीकडील अंतर आम्हाला सांगते की लाभांश वाढ पकडण्यासाठी वेग वाढवणार आहे.
तिसरे, लोक जास्त काळ जगतात. अधिक लोक सेवानिवृत्ती आणि वृद्धापकाळासाठी तयार होण्यासाठी उत्पन्न शेअर्स खरेदी करतील आणि ते अधिक काळ टिकवून ठेवतील.
शेवटी, 2010 मधील 10% वरून, आज सक्रिय व्यवस्थापनात उत्पन्न निधीचा वाटा 40% आहे. यामुळे परफॉर्मन्स स्टॉकसाठी जास्त मागणी निर्माण होते आणि ते मजल्यावर ठेवतात.
विचारात घेण्यासाठी आठ लाभांश नाटके
येथे सहा स्टॉक डिव्हिडंड तज्ञ आहेत आणि दोन कॉर्पोरेट तज्ञांनी पसंत केले आहेत.
1. मॉर्गन स्टॅनली: सवलतीचे उत्पन्न देणारे स्टॉक शोधण्यासाठी, गुंतवणूक गुणवत्ता ट्रेंड वृत्तपत्र लाभांश उत्पन्नाला विक्रमी उच्चांकाच्या जवळ ढकलण्यासाठी पुरेसा घसरलेल्या समभागांना पसंती देते. (लाभांश कपात नाही असे गृहीत धरून, स्टॉक कमी झाल्यावर परतावा वाढतो.) इन्व्हेस्टमेंट बँक आणि ब्रोकरेज फर्म मॉर्गन स्टॅनले एमएस,
ते उत्तम प्रकारे बसते. त्याची उच्च पुनरावृत्ती कार्यक्षमता 3.55% आहे आणि 3.15% ची वर्तमान कामगिरी पुरेशी आहे. बँकेचे लाभांश पेआउट कमाईच्या 45% आहे, जे कमी आहे. बँकेकडे लाभांश वाढवत ठेवण्यासाठी भरपूर वाव आहे. गेल्या बारा वर्षात याने लाभांशात दरवर्षी सरासरी १०% वाढ केली आहे.
2. लोवे कॉस.: या गृह सुधार किरकोळ विक्रेत्याचे शेअर्स त्याचे कार्यप्रदर्शन 2% च्या वर ढकलण्यासाठी पुरेसे कमकुवत झाले आहेत जेथे ते सामान्यतः शिखरावर होते. लोव कमी,
गेल्या बारा वर्षात त्याचा लाभांश सरासरी 10% ने वाढवण्याचा ट्रॅक रेकॉर्ड देखील आहे. हा ट्रेंड आणि तुलनेने कमी पेआउट रेशो 41% सूचित करतो की लोवेला लाभांश वाढ टिकवून ठेवण्यासाठी भरपूर वाव आहे, गुंतवणुकीच्या गुणवत्तेचा ट्रेंड नोंदवतो.
3.Bristol Myers Squibb: प्रुडंट सट्टेबाज मधील बकिंघम या फार्मास्युटिकल राक्षसावर प्रकाश टाकतो. ब्रिस्टल मायर्स स्क्विबच्या BMY बद्दल साशंक गुंतवणूकदार,
2028 मध्ये कर्करोगासाठी Opdivo आणि रक्ताच्या गुठळ्यांसाठी Eliquis कडून पेटंट गमावण्याच्या दबावाची भरपाई करण्याची क्षमता. परंतु कंपनीकडे कार्डिओमायोपॅथीसाठी Camzyos, मेलेनोमासाठी Opdualag, एकाधिक स्क्लेरोसिससाठी Zeposia आणि सोरायसिससाठी Sotyktu यासह संभाव्य उपचारांची मजबूत पाइपलाइन आहे. भविष्यातील कमाईच्या अंदाजापेक्षा नऊ पटीने शेअर ट्रेडिंग करत आहे, ऐतिहासिक सरासरीपेक्षा खूपच कमी आहे. बकिंगहॅमचे $102 किमतीचे लक्ष्य आहे.
4.NetApp: क्लाउड आणि स्टोरेज सेवा देणार्‍या या सॉफ्टवेअर कंपनीला बकिंगहॅम देखील पसंती देतो. ते म्हणतात की मजबूत ताळेबंद लाभांश आणि NetApp NTAP ला समर्थन देते,
स्टॉक त्यांच्या ट्रॅक रेकॉर्ड आणि समवयस्कांच्या तुलनेत स्वस्त दिसतात. यात 12 चा फॉरवर्ड p/e आहे. बकिंगहॅमला क्लाउड सेवांची सतत मागणी वाढीस समर्थन देण्याची अपेक्षा आहे. त्याच्याकडे स्टॉकवर $96 किंमतीचे लक्ष्य आहे.
5. ONEOK: कॅबोट डिव्हिडंड इन्व्हेस्टर येथील हचिन्सनला हा मध्यप्रवाह ऊर्जा खेळ आवडतो ज्याला नैसर्गिक वायू पाइपलाइनच्या मागणीत स्थिर वाढीचा फायदा होतो. ONEOK कडून ओके,
चौथ्या तिमाहीत प्रति शेअर कमाई 28% आणि सर्व 2022 मध्ये 15% वाढली.
6. नेक्स्टएरा एनर्जी: हचिन्सनने या फ्लोरिडा पॉवर कंपनीला देखील सुचवले आहे जिचा अक्षय ऊर्जा व्यवसाय आहे जो अखेरीस फायदेशीर ठरला. NextEra Energy NEE,
मजबूत चौथ्या-तिमाही 2022 कमाई वाढ असूनही स्टॉकमध्ये घट झाली आहे. द वॉशिंग्टन सर्व्हिसच्या म्हणण्यानुसार, कमकुवतपणावर, तज्ञांनी $70 ते $75.44 या श्रेणीतील $1.7 दशलक्ष किमतीचे शेअर्स खरेदी केले आहेत.
अधिक: 2 युरोnergy स्टॉक जे तज्ञ खरेदी करत आहेत
माझ्या स्वतःच्या स्टॉक चार्टवर, मी मूल्यमापन करण्यासाठी स्टॉक माहितीसाठी कॉर्पोरेट इनसाइडर खरेदीचे अनुसरण करतो. अलीकडेच दोन ऊर्जा दिग्गजांना आकर्षक परताव्यासह खरेदी करणारे सक्रिय अंतर्भूत आहेत. कोनोकोफिलिप्स सीओपी येथे,
एका संचालकाने फेब्रुवारीच्या मध्यात $1.2 दशलक्ष किमतीचे शेअर्स सुमारे $104 प्रति शेअर या दराने विकत घेतले. डेव्हॉन एनर्जी डीव्हीएन येथे,
सीईओ रिचर्ड मुनक्रिफने फेब्रुवारीच्या मध्यात $798,000 किमतीचे शेअर्स सुमारे $53 मध्ये विकत घेतले आणि एका संचालकाने $250,000 समान किमतीचे शेअर्स खरेदी केले.
कव्हर्ड कॉल ETF टाळा
हेज्ड एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड्स (ETFs) चा प्रचार करणारे व्हिडिओ YouTube वर लोकप्रिय झाले आहेत. या ETF चे शेअर्स आहेत आणि उत्पन्न मिळविण्यासाठी त्यांच्या विरुद्ध कव्हर कॉल्स विकतात. काही 12% आणि अधिक आकर्षक परतावा देतात.
दुर्दैवाने, उच्च उत्पन्न मिळवून देणारी YouTube चॅनेल (दुर्दैवाने, एका व्हिडिओला 1.4 दशलक्ष दृश्ये आहेत) एक महत्त्वाचा तपशील सोडून देतात: कव्हर केलेल्या कॉल ETF वर तुम्ही बरेच पैसे गमावू शकता. कारण: जोपर्यंत स्टॉक त्याच्या स्ट्राइक प्राइसमधून बाहेर पडत नाही तोपर्यंत उत्पन्नासाठी कव्हर केलेले कॉल्स विकणे चांगले कार्य करते. त्यानंतर तुम्हाला दुसऱ्याचा शेअर बाजार पातळीपेक्षा कमी किंमतीला विकण्यास भाग पाडले जाते, त्यामुळे मोठा फायदा सोडून दिला जातो. बाजार सामान्यतः वेळेनुसार वर जात असल्याने, हे बरेच घडते.
तळ ओळ: लाभांश गुंतवणुकीत मौल्यवान असतात. परंतु YouTube, व्हिडिओ आणि इतर जाहिरातींपासून सावध रहा जे त्यांच्या “फास्ट ट्रॅक ते लवकर रिटायरमेंट” क्लिकबेटचा भाग म्हणून लाभांश नौटंकी देतात.
मायकेल ब्रश हा मार्केटवॉचचा स्तंभलेखक आहे. प्रेसच्या वेळी, त्याच्याकडे NEE शेअर्स होते. ब्रशने त्याच्या स्टॉक न्यूजलेटरमध्ये MS, LOW, BMY, OKE, NEE आणि COP सुचवले आहे, स्टॉक्स वर ब्रश करा. ब्रश कॅबोट एसएक्स कॅनॅबिस सल्लागार लिहितात. त्याला ट्विटर @mbrushstocks वर फॉलो करा.
पुढील: ही रोख गाय स्टॉक स्ट्रॅटेजी भरपूर पैसे आकर्षित करत आहे. येथे त्याच्या शीर्ष 10 निवडी आहेत.
पुढील: खराब झालेले बँक स्टॉक्स आत्ता मोहक वाटत असल्यास, या खरेदी टिपा तुम्हाला पैसे मिळवण्यात मदत करू शकतात.