ब्रिटीश ग्राहक-केंद्रित बँक नॅटवेस्ट डिजिटल मालमत्ता कंपन्या आणि वित्तीय संस्थांमधील बिघडलेले संबंध दर्शविणाऱ्या हालचालीमध्ये ग्राहक क्रिप्टोकरन्सी एक्सचेंजेसमध्ये हस्तांतरित करू शकतील अशा रकमेवर मर्यादा घालत आहे.
बँकेचे वापरकर्ते क्रिप्टोकरन्सी एक्स्चेंजसाठी 30 दिवसांच्या कालावधीत प्रतिदिन 1,000 ब्रिटिश पाउंड ($1,218) आणि 5,000 ब्रिटिश पाउंड ($6,090) इतकेच मर्यादित असतील, नॅटवेस्टने अलीकडील ब्लॉग पोस्टमध्ये म्हटले आहे.
बँकेने या निर्णयामागे फसवणूक आणि घोटाळ्याच्या जोखमीचा उल्लेख केला आहे. “गेल्या वर्षी ग्राहकांनी £329 दशलक्ष गमावल्यानंतर नॅटवेस्ट क्रिप्टो गुन्हेगारांविरूद्ध ग्राहक संरक्षण वाढवत आहे,” बँकेने म्हटले आहे.
विशेषतः, नॅटवेस्टने म्हटले आहे की 35 वर्षांपेक्षा जास्त वयाच्या पुरुषांना सर्वाधिक धोका असतो कारण ते धोकादायक गुंतवणूक करण्यास इच्छुक असतात. बँकेने म्हटले आहे की उच्च परताव्याची आश्वासने देखील वापरकर्त्यांना क्रिप्टो पॉन्झी योजनांमध्ये गुंतवणूक करण्यास प्रवृत्त करतात.
“आम्ही क्रिप्टोकरन्सी एक्स्चेंज वापरून घोटाळ्यांच्या संख्येत वाढ पाहिली आहे आणि आम्ही आमच्या ग्राहकांचे संरक्षण करण्यासाठी काम करत आहोत,” स्टुअर्ट स्किनर, नॅटवेस्टमधील फसवणूक संरक्षण प्रमुख, एका टिप्पणीत म्हणाले.
किंबहुना, क्रिप्टो उद्योगाने गेल्या वर्षी हॅकिंग, फसवणूक, घोटाळे आणि रग स्नॅचिंगमध्ये अंदाजे $4 अब्ज डिजिटल मालमत्ता गमावल्या आहेत, बग बाउंटी प्लॅटफॉर्म Web3 इम्युनेफीच्या अहवालानुसार. तथापि, अहवालात असे म्हटले आहे की फसवणूक, घोटाळे आणि रग चोरीचा एकूण तोटा फक्त 4.4% आहे.
अलिकडच्या काही महिन्यांत जगभरातील प्रमुख बँका क्रिप्टोकरन्सी क्षेत्राच्या पसंतीस उतरल्या आहेत. यूकेमध्ये, HSBC आणि नेशनवाइड बिल्डिंग सोसायटीने या महिन्याच्या सुरुवातीला त्यांच्या ग्राहकांच्या क्रिप्टोकरन्सी खरेदी करण्याच्या क्षमतेवर निर्बंध लागू केले.
अलिकडच्या वर्षांत क्रिप्टोकरन्सी-संबंधित व्यवसायावर निर्बंध घातलेल्या इतर प्रमुख यूके संस्थांमध्ये बँको सँटेंडर एसए, लॉयड्स बँकिंग ग्रुप पीएलसी आणि नॅटवेस्ट ग्रुप पीएलसी यांचा समावेश आहे.
आंतरराष्ट्रीय नाणेनिधी (IMF) आणि फायनान्शिअल अॅक्शन टास्क फोर्स (FATF) यासह जगभरातील नियामकांनी क्रिप्टो मालमत्ता पारंपारिक आर्थिक व्यवस्थेला निर्माण होणा-या धोक्यांमुळे क्रिप्टोकरन्सी खरेदीची सुविधा देऊ नये म्हणून बँकांना सातत्याने चेतावणी दिली आहे.
Paysafe Binance ला पेमेंट थांबवते
एका वेगळ्या घोषणेमध्ये, Paysafe, ऑनलाइन पेमेंट प्रदाता, म्हणाले की ते Binance च्या UK क्लायंटसाठी सेवा कमी करेल, जगातील सर्वात मोठे क्रिप्टोकरन्सी एक्सचेंज.
यामुळे Binance ला नवीन ग्राहकांसाठी स्टर्लिंग ठेवी आणि पैसे काढणे थांबवणे भाग पडले आहे, तर विद्यमान ग्राहकांना 22 मे पर्यंत चलनात व्यवहार करण्याची मुदत आहे.
“आम्ही असा निष्कर्ष काढला आहे की क्रिप्टोकरन्सीच्या संबंधात यूकेचे नियामक वातावरण यावेळी ही सेवा ऑफर करणे खूप आव्हानात्मक आहे, त्यामुळे आमच्याकडून भरपूर सावधगिरीने घेतलेला हा एक विवेकपूर्ण निर्णय आहे,” पेसेफेने एका निवेदनात म्हटले आहे.
दरम्यान, उशिरा यूएसमध्ये बिनन्सची तपासणी वाढत आहे. अहवालानुसार, या महिन्याच्या सुरुवातीला, सिनेटर्स एलिझाबेथ वॉरेन (डी-मास.), ख्रिस व्हॅन हॉलेन (डी-एमडी.), आणि रॉजर मार्शल (आर-कॅन्सास) यांनी बिनन्स आणि त्याचे यूएस भागीदार Binance.US यांना तपशीलवार माहिती प्रदान करण्यासाठी कॉल केला. बेकायदेशीर पद्धतींच्या आरोपांदरम्यान त्याचे व्यवसाय ऑपरेशन्स
याव्यतिरिक्त, 2018 पासून बिनन्सची यूएस डिपार्टमेंट ऑफ जस्टिस (DOJ) द्वारे चौकशी केली जात आहे. चौकशी मनी लाँड्रिंग षड्यंत्र, विना परवाना पैसे ट्रान्समिशन आणि प्रतिबंधांचे उल्लंघन यावर केंद्रित आहे. दंड.